非法买卖、租借银行卡，电信网络诈骗涉案人资金转移手法大揭秘

“水房”（洗钱同伙）施行移往。交界处组建洗钱社会活不止室专门从事欺诈资金投入移往，呈现出国外管理人员施行欺诈、通过聊天软件指挥交界处“水房”更迟移往洗白资金投入的黑色产业链。二是“跑步分跨平台”拆分交易。资金投入通过“跑步分跨平台”等非法付清跨平台进行时大量拆分，移往至普通群众倍受高额利诱发帖公证的该名片、付清帐号。三是运用终端通货移往赃款。欺诈分子通过购置终端通货向国外移往涉诈资金投入，查控高难度大。

最后是买进即场：资金投入衔接境移往买进。为规避威胁，欺诈分子常常隐藏在国外，通过地下钱庄将交界处的欺诈资金投入移往出境完成买进。一是刷卡取现。经验丰富交界处“舒马赫”在该银行ATM取现后非法走私出境，或者通过非法改回装移机国外的POS机刷卡取现。二是影射交易。构造误导性交易实现欺诈资金投入衔接境移往，如签下误导性贸易往来合同，或者购置小游戏钱包、充值卡等终端商品后转卖完成买进。三是衔接境“对掰”。通过地下钱庄交界处股票交易人民币、国外股票交易外币等模式，实现欺诈资金投入衔接境移往。

在电信服务互联欺诈形势严峻背景下，人民该银行遏制顶层设计和社会活不止重新部署，联合有关部门印发《电信服务互联欺诈和衔接境赌博“资金投入链”地方政府社会活不止建议》，提出29项具体内容社会活不止措施，提升威胁地方政府社会活不止的整体性、不足之处；试行《关于遏制付清倍受理网络连接及相关的业务管理的通知》，精进收款条码管理，重拳威胁“跑步分跨平台”；推不止试行《非该银行付清部门条例》，对参与电信服务互联欺诈、为盗窃提供没多久利的非该银行付清部门严肃罚。

人民该银行回应，下一步将继续正因如此力一同公安部门威胁地方政府电信服务互联欺诈，持续泥土的银行高风险指导性负有，加迟行业高风险疏浚，促进衔接部门、衔接市场、衔接部门的高风险包涵和协同处置，实现正因如此链条齐抓总共管格局，织密金融服务高风险指导性网，牢牢守住人民群众的“钱袋子”。

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