东吴证券：维持中国财险买入评级 珍惜股价程序在良机

东吴证券发布新闻研究报告称，维持中国财险（02328）“转手”评级，业绩得出相同，预计2022-24年归母净收益为288/311/339亿元，同比+28.6%/+8%/+9.1%，回调给予转手好在。公司和行业盈余度小覆盖面并行，作为亚洲财险龙头，具备资产稀缺性和明显覆盖面经济波动。另披露2022年三季报，充分利用归母净收益259.48亿元，近此年前业绩预增上沿（25%-30%），远超过该行短期内（28.5%），收益较弱放缓得益于年前三月份充分利用安永收益110.96亿元，，车险安永业绩量价齐升且同期安永收益基数极低是核心缘故。

报告中称，分业务范围看，公司车险业务范围盈余度小覆盖面并行。2022即已三月份，小型汽车险充分利用保险业务范围收入同比放缓7.1%；COR为95.1%，同比攀升2.3个pct．（对应3Q22单月份COR仅为94.5%，连续四个月份下行，同比攀升4.3个pct．）；充分利用安永收益91.55亿元，同比放缓96.2%（对应3Q22单月份安永收益为34.69亿元，创出1Q20以来新高，同比放缓接上4倍）。非车业务范围扭亏为盈，3Q22当季受自然灾害和部分险种吉氏责任影响出现安永亏损。从年前三月份总计来看，非车险种中除责任险（-8.78亿元）和企财险（-2.64亿元）出现安永亏损则有，其余险种大多充分利用较好安永业绩。

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